USDT本身并不适合普通用户拿来直接炒作获利，它的设计定位是币圈的交易媒介，并非投机标的，市场中绝大多数用户，都是拿USDT去交易其他涨跌幅度更大的币种，而不是直接靠买卖USDT赚取差价。很多刚接触币圈的新手会产生误解，看到交易平台上有USDT的交易对，就以为可以像炒比特币、山寨币一样低买高卖赚收益，但忽略了稳定币的底层设计逻辑，USDT目标是锚定1美元，正常行情下价格波动范围极小，很难通过常规的波段交易获得可观利润，只有少数特殊行情才会出现短暂的价差机会。
USDT只有在市场极度恐慌、大额资金挤兑，或是场外供需严重失衡的时候，才会出现短暂脱锚，价格短暂高于或者低于1美元，部分交易者会抓住这种短时价差进行套利操作。不过这种套利门槛很高，普通散户很难把握入场时机，脱锚持续时间往往很短，价格会快速回归锚定值，一旦操作节奏出错，不仅赚不到收益，还可能因为滑点、平台手续费、链上转账成本吞噬仅有的差价。场内撮合交易的价差通常只有千分之几，扣除交易损耗之后，普通散户可获取的利润空间几乎可以忽略，并不适合作为日常的炒作方式。
虽然直接炒作USDT很难盈利，但它在整个加密市场中扮演着流动性枢纽的角色，绝大多数币圈交易都是以USDT作为计价和结算工具。投资者一般是用法币兑换成USDT，再用USDT去买入比特币或者其他币种，行情上涨之后卖出换回USDT，完成一轮投资闭环。这里需要区分清楚，真正被炒作的是其他高波动代币，USDT只承担中间周转的作用。同时USDT有多条不同区块链版本，不同链之间转账手续费、确认速度差异明显，很多新手因为选错链转账，直接造成资产丢失，这也是实操中高频踩坑的细节。
即便不直接炒作，持有USDT同样不能视作无风险，它的价值依托发行方储备资产，存在信用层面的不确定性，如果储备资产出现问题，就会出现持续性脱锚的重大风险。场外买卖USDT还会遇到黑U风险，如果收到来源不明的涉案代币，交易所账户会被风控限制，参与场外法币兑换，也容易触发银行卡风控冻结。市面上也充斥不少骗局，会鼓吹USDT高息理财、稳赚套利项目，本质大多是资金盘，新手要分清USDT本身和各类包装出来的理财项目，不要被保本高收益的说法误导。对于普通参与者，把USDT理解成市场内的周转工具更为合适，而不是可以炒作暴富的投资品。
