不少币圈用户容易被境外交易所、国内代理服务商误导，误以为出海注册境外平台就能实现安全购币，但国内监管明文规定，境外虚拟货币交易所面向境内居民开展交易服务同样属于违规行为。这类平台大多注册在海外小众岛国，没有落地的实体监管机构约束，平台运营方不受国内法律管辖，用户通过银行卡、第三方支付、网银划转人民币换币时，资金很容易触碰到涉赌、洗钱的涉案流水，一旦银行卡被司法机关止付冻结，投入资金难以追回；同时境外交易所随意关停、卷款跑路的案例常年频发，平台所谓资金托管、资产保险大多是虚假宣传，没有实际履约保障。
散户常接触的场外个人私下交易、微信群点对点收币也是高风险方式，看似脱离平台中介，实则暗藏极大隐患。个人交易者没有工商注册资质与履约担保，买卖过程容易遭遇虚假转账、收币拉黑、诱导先转款再放币的诈骗套路，即便当面线下现金交易，大额资金往来也极易被反诈系统标记，连带个人征信、银行卡使用受到影响；此外场外交易流通的虚拟币很多沾染黑产资金溯源，购入后存放钱包可能被项目方盗币、黑客盗刷，资产灭失后没有任何维权渠道，法院也不会受理虚拟货币交易纠纷诉求。
还有部分新兴的代币认购、土币预售、托管代投买币模式，是近些年高发的非法集资陷阱，项目方依托社群造势、虚假白皮书包装项目，诱导用户转账购新币，项目方往往在吸纳大量资金后关停社群注销联系方式，这类渠道从源头就不存在安全属性，也是公安反诈部门重点打击的理财骗局类型。从资产属性来讲，虚拟货币无实际价值支撑，价格完全靠资金炒作波动，即便侥幸完成购入，后续币价暴跌、项目归零带来的投资亏损也需要投资者自行全部承担，不存在机构兜底赔付的相关法规。
