市面上流传的国内参与虚拟币炒作的方式主要分为场外私下交易、去中心化钱包互换、境外交易所注册交易三类，每一种方式都暗藏多重风险。场外点对点交易依靠个人之间转账换币，很容易收到涉案资金，银行卡、支付账户面临冻结，严重时还会卷入洗钱相关案件。去中心化钱包链上兑换虽然脱离平台管控，但普通用户很难辨别项目真伪，大量空气币、诈骗代币借助DEX流动，一旦兑换完成资金很难追回。至于海外交易所，即便能够注册登录，入金、出金环节极易被拦截，平台不受国内监管约束，随意限制提币、关停服务的案例常年出现。
除了政策层面的风险，虚拟货币市场本身具备极高投机风险，价格波动剧烈，缺乏价值支撑，庄家操盘、插针、合约爆仓现象十分普遍。很多新手被短期暴涨行情吸引，投入大额资金参与短线交易、合约杠杆，最终出现大幅亏损。与此同时，围绕虚拟币衍生的骗局层出不穷，所谓内部渠道、稳赚策略、带单老师、托管理财，大多是精心设计的圈套，目的就是诱导用户投入资金，最终卷走资产。普通投资者很难分辨信息真伪，很容易在追逐收益的过程中落入陷阱。
监管层面长期保持持续收紧的态势，持续打击虚拟货币交易炒作、资金结算、引流推广等上下游行为，各大银行、支付机构持续监测异常资金流向，凡是用于虚拟货币交易的转账，都可能触发风控。从司法实践来看，因虚拟货币交易产生的资金纠纷，法院一般不会予以保护，交易产生的亏损只能由参与者自行承担。想要守住个人财产，最稳妥的方式就是主动远离虚拟货币炒作，选择国内合规的理财、投资渠道。
